Hoàn thiện quy định pháp luật về chuyển tiền một chiều ra nước ngoài

  • www.doanhtri.net
  • 23-06-2022
  • 236 lượt xem
Bên cạnh kênh chuyển tiền chính thức vẫn còn tình trạng lợi dụng kẽ hở pháp luật để chuyển tiền chui ra nước ngoài
 
(Pháp lý) – Ngân hàng Nhà nước cho biết đang lấy ý kiến xây dựng thông tư hướng dẫn hoạt động chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài. Mục tiêu nhằm hoàn thiện quy định pháp luật phù hợp với thực tế phát sinh đồng thời tích hợp, thống nhất các quy định vào một văn bản hợp nhất…
 
Theo quy định của NHNN, việc chuyển tiền ra nước ngoài thông qua NH quy định rất chặt chẽ và phải qua nhiều bước với quy trình khá phức tạp. Chẳng hạn, với mục đích chuyển tiền để trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài thì người gửi phải chuẩn bị hàng chục loại giấy tờ như: Lệnh chuyển tiền quốc tế, hợp đồng mua bán ngoại tệ, giấy tờ chứng minh quan hệ nhân thân, xác nhận nhập cảnh trên hộ chiếu, hợp đồng lao động hoặc các giấy tờ khác chứng minh người được trợ cấp đang ở nước ngoài…
 
Còn nếu chuyển tiền với mục đích định cư thì ngoài những giấy tờ cơ bản như hợp đồng mua bán ngoại tệ, hộ chiếu còn hiệu lực… người dân còn phải chứng minh được nguồn gốc hợp pháp của số tiền. Trong đó bao gồm cả tính hợp pháp của việc người đi định cư sở hữu số tiền đó, đồng thời người chuyển tiền còn phải chứng minh nguồn gốc tiền có hợp pháp hay không, giấy phép mang ngoại tệ ra nước ngoài có hợp lệ hay không…
 
Bên cạnh kênh chuyển tiền chính thức vẫn còn tình trạng lợi dụng kẽ hở pháp luật để chuyển tiền chui ra nước ngoài. Đặc biệt kể từ năm 2015, khi Nghị định 70/2014/NĐ-CP về hướng dẫn thực hiện Pháp lệnh Ngoại hối sửa đổi, bổ sung không còn quy định giới hạn về việc mua, chuyển, mang ngoại tệ của người cư trú là công dân Việt Nam cho thân nhân ở nước ngoài; các đối tượng đã lợi dụng chuyển chuyển tiền ra nước ngoài với nhiều cách thức khác nhau và thủ đoạn ngày càng tinh vi.
 
Theo đó, các tiệm vàng chỉ được thu đổi ngoại tệ chứ không được bán ngoại tệ cho khách hàng hay có chức năng chuyển tiền ra nước ngoài. Trong trường hợp tiệm vàng làm dịch vụ thu đổi ngoại tệ thì phải ký hợp đồng làm đại lý thu đổi với ngân hàng thương mại và phải được NHNN cấp giấy chứng nhận. Thế nhưng thời gian qua các cơ quan chức năng phát hiện nhiều vụ các tiệm vàng chuyển ngoại tệ bất hợp pháp ra nước ngoài nhiều nghìn tỷ đồng. Đơn cử, trong vụ án buôn lậu của Công ty TNHH Thương mại và Dịch vụ kỹ thuật Nhật Cường, bị cáo Nguyễn Bảo Ngọc (Giám đốc tài chính của công ty này) thừa nhận thông qua trung gian đã chuyển hơn 2.500 tỉ đồng ra nước ngoài.
 
Không chỉ chuyển ngoại tệ qua tiệm vàng, hiện có cả cách thức chuyển tiền chui ra nước ngoài thông qua các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số với số tiền lớn, thủ tục nhanh gọn. Chẳng hạn, người gửi bỏ tiền ra mua bitcoin, lưu địa chỉ ví bitcoin rồi gửi cho người nhận, với điều kiện người nhận cũng có ví bitcoin. Người nhận có thể sử dụng số bitcoin đã nhận để bán trên sàn giao dịch tiền kỹ thuật số và rút tiền mặt về ví của mình. Một kênh khác khá phổ biến là dưới danh nghĩa thanh toán tiền xuất nhập khẩu hàng hóa để chuyển tiền chui ra nước ngoài. Theo đó, một số công ty khai khống nhập khẩu hàng hóa có trị giá lớn nhằm chuyển ngoại tệ bất hợp pháp ra nước ngoài…
 
Tang vật vụ án chuyển tiền chui ra nước ngoài
 
Mới đây, VKSND TP Hà Nội hoàn tất cáo trạng truy tố vụ chuyển tiền trái phép với quy mô lên tới hơn 30.000 tỉ đồng qua biên giới. Theo cáo trạng, với thủ đoạn rất tinh vi, Nguyễn Thị Nguyệt và chồng là Phạm Anh Tuấn (cùng trú tại Hà Nội) câu kết cùng các đồng phạm hợp thức hóa hồ sơ tạm nhập, tái xuất để nhiều lần chuyển trái phép hơn 30.000 tỉ đồng ra nước ngoài.
 
Các chuyên gia tài chính ngân hàng đánh giá việc chuyển lậu tiền ra nước ngoài dưới nhiều hình thức vẫn đang là vấn đề nhức nhối của cơ quan quản lý. Mặt khác, cách thức chuyển tiền chui ra nước ngoài luôn đối mặt với nhiều rủi ro mà bản thân người gửi có thể bị mất trắng và người nhận cũng có thể bị xử lý trước pháp luật của nước sở tại.
 
Vì vậy để giảm thiểu tình trạng chuyển tiền chui, hoàn thiện các quy định pháp luật về chuyển tiền một chiều ra nước ngoài, Ngân hàng Nhà nước cho biết đang lấy ý kiến xây dựng thông tư hướng dẫn hoạt động chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài. Mục tiêu nhằm tích hợp, thống nhất các quy định vào một văn bản hợp nhất; hoàn thiện quy định pháp luật phù hợp với thực tế phát sinh. Dự thảo quy định Ngân hàng được phép thu thập các thông tin cần thiết về tổ chức, cá nhân chuyển tiền và tổ chức, cá nhân thụ hưởng ở nước ngoài; có quyền từ chối hoặc không thực hiện các giao dịch bán, chuyển ngoại tệ ra nước ngoài nếu tổ chức, cá nhân cung cấp không đầy đủ hoặc không chính xác thông tin…
 
Các chuyên gia tài chính đề xuất, ngoài ý thức bảo vệ tài sản của chính người gửi tiền thì cũng cần quy rõ ràng về trách nhiệm của cán bộ, nhân viên ngân hàng khi thực giao dịch thanh toán, chuyển tiền qua biên giới thông qua ngân hàng. Bởi họ chính là người kiểm tra, xác minh thông tin khách hàng. Đồng quan điểm, đại diện một số ngân hàng nhấn mạnh để lấp lỗ hổng ngăn chuyển tiền ra nước ngoài phải kiểm soát chặt chẽ hơn nữa vấn đề chuyển ngoại hối, kiểm soát thanh toán có thực hay không…
 
MT
 
Bạn đang đọc bài viết "Hoàn thiện quy định pháp luật về chuyển tiền một chiều ra nước ngoài" tại chuyên mục Pháp lý và Kinh doanh. Mọi chi tiết xin liên hệ số hotline (0915.999.467) hoặc gửi email về địa chỉ (toasoan@phaply.vn).

Xem thêm Tin Pháp luật